上海市公安局刑偵總隊(duì)介紹，近期電詐手法不斷迭代升級(jí)，“線上詐騙+線下取現(xiàn)”的模式增多，詐騙分子以各種理由誘騙受害人郵寄大額現(xiàn)金或者大量黃金，通過(guò)網(wǎng)約車、郵寄、跑腿等方式送達(dá)，以不見面、不現(xiàn)身的方式將現(xiàn)金或黃金取走，最終成功轉(zhuǎn)移贓款。來(lái)看案例↓

近日，上海警方預(yù)警發(fā)現(xiàn)，一六旬老人購(gòu)買了540克金條（約38萬(wàn)），遂即開展電話核實(shí)情況，發(fā)現(xiàn)該市民有極高被騙風(fēng)險(xiǎn)，下發(fā)居住地派出所上門勸阻。經(jīng)民警勸阻，被害人在網(wǎng)上認(rèn)識(shí)一網(wǎng)友進(jìn)行投資理財(cái)，黃金已通過(guò)某網(wǎng)約車運(yùn)出。對(duì)此，警方迅速聯(lián)動(dòng)網(wǎng)約車運(yùn)營(yíng)公司，將網(wǎng)約車司機(jī)叫回，成功挽回540克金條。

郵寄黃金騙局

01

刷單詐騙

+郵寄黃金“提現(xiàn)”

詐騙分子在網(wǎng)上發(fā)布兼職廣告，待受害者詢問(wèn)后，發(fā)送兼職需要做的任務(wù)，內(nèi)容一般是下載App，完成收藏視頻或評(píng)論等任務(wù)，先小額返利，后稱因受害人平臺(tái)積分不夠，需要購(gòu)買黃金郵寄到指定地點(diǎn)才能完成提現(xiàn)。

02

投資理財(cái)詐騙

+郵寄黃金“充值”

詐騙分子冒充投資專家，鼓吹“穩(wěn)賺不賠”“高額回報(bào)”，誘導(dǎo)受害人轉(zhuǎn)賬充值投資或慫恿到黃金店購(gòu)買黃金直接郵寄到指定地址，聲稱收到黃金后會(huì)翻倍充值到投資賬戶中，且馬上到賬。

03

冒充公檢法詐騙

+郵寄黃金“洗白”

詐騙分子冒充公檢法，告知受害人的賬戶涉嫌違法犯罪，想要辦理“撤案”手續(xù)，需要購(gòu)買黃金，郵寄到指定地點(diǎn)進(jìn)行資金審查，審查后會(huì)返還購(gòu)買資金。

04

殺豬盤式詐騙

+郵寄黃金“賺錢”

詐騙分子冒充“軍人”或“成功人士”，以特定職業(yè)身份獲取受害人的信任。待感情升溫后，教受害人利用地域黃金差價(jià)賺錢，先線下購(gòu)買黃金，再寄到指定地方或上門取貨，并稱等賺了錢會(huì)返還錢。

05

接收資金

+購(gòu)買黃金

+郵寄黃金

有的受害人將黃金郵寄出去后，詐騙分子還會(huì)將其它詐騙資金轉(zhuǎn)入受害人賬戶內(nèi)，讓受害人繼續(xù)購(gòu)買黃金郵寄，這時(shí)受害人反而變成了詐騙分子洗錢的幫兇，淪為電詐工具人!

詐騙手法為何演變?yōu)橘?gòu)買黃金

監(jiān)管力度加強(qiáng)

隨著反詐中心、銀行對(duì)大額轉(zhuǎn)賬、異常交易等行為的監(jiān)控力度不斷加大，詐騙分子為了規(guī)避這些限制，減少被銀行系統(tǒng)攔截和被公安機(jī)關(guān)追蹤的風(fēng)險(xiǎn)，開始尋找新的資金轉(zhuǎn)移方式。

轉(zhuǎn)移資金隱蔽

黃金作為高價(jià)值、易攜帶且易于變現(xiàn)的資產(chǎn)，成為詐騙分子眼中的“理想工具”，通過(guò)誘導(dǎo)受害人購(gòu)買黃金，詐騙分子能夠更隱蔽、更快速地轉(zhuǎn)移資金，增加追查難度。

更易放松警惕

購(gòu)買黃金的行為在受害人心中往往具有更強(qiáng)的實(shí)體感和信任感，相較于無(wú)形的電子轉(zhuǎn)賬，黃金更能讓人產(chǎn)生“真實(shí)投資”的錯(cuò)覺，從而放松警惕。

警方提示

不輕信陌生人的投資建議，不輕信“點(diǎn)贊、分享、助力、做任務(wù)”等高額返利，網(wǎng)上充值資金、線下托運(yùn)現(xiàn)金的，都是詐騙。網(wǎng)上陌生人不論以何種理由，要求使用自有資金購(gòu)買或?yàn)樗舜?gòu)黃金、香煙或其他貴價(jià)物品，并要求網(wǎng)約車快送、郵寄至指定地點(diǎn)或派人上門來(lái)取的，都是詐騙。

資料：市公安局刑偵總隊(duì)

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