2022年3月，中信銀行上海某支行堵截了這樣一起涉詐開卡事件：一名客戶至銀行網點辦理開卡，一小時后再次返回銀行網點并提出提升線上轉賬限額的異常行為引起了工作人員的警覺，次日電話回訪發現其已無法聯系。營業網點迅速將該可疑開卡情況報告屬地派出所，公安機關根據線索追查后反饋該人員涉嫌團伙開卡作案，對網點提供的線索和快速處置表示了贊揚。同樣還是在3月，另一家營業網點工作人員在受理開卡業務并詢問了解客戶基本情況時，其表示不知道并匆匆離開，后發現其與其他兩名同伴在營業網點外徘徊，疑似正在匯報開卡未成功和銀行的詢問內容，工作人員立即將可疑信息提交給屬地派出所，為公安機關提供了重要偵查線索。

這樣的反詐故事總是在銀行網點上演，網點工作人員經常都需要與涉詐人員層出不窮的花樣手法斗智斗勇。這些僅僅是一個縮影，它的背后是每一個中信銀行上海分行員工在為反詐拒賭專項工作而努力行動著。

近年來，電信網絡詐騙及跨境賭博案件頻發，騙術手段不斷翻新且隱蔽性更強，嚴重侵犯人民群眾財產權利和人身權利。中信銀行上海分行秉承客戶為本的服務理念，按照人民銀行上海總部、上海銀保監局、上海市公安局的指導意見，多措并舉開展反詐拒賭專項工作，堅決維護客戶權益，履行社會責任。一是深化警銀協作聯動，形成聯防聯控機制，并通過人民銀行上海總部與上海市公安局搭建的警銀信息共享專線，及時獲取風險賬戶和涉案人員信息，構建涉詐資金防阻體系，強力打擊不法分子，守護老百姓的“錢袋子”。二是強化客戶身份識別和重點業務背景核實，對于開戶、大額轉賬等重點業務，針對他人陪同、老年客戶等業務場景，加強身份識別和詢問提示，全力堵截防范風險事件。三是優化可疑賬戶監測模型和風險預警，對存量賬戶開展有針對性的排查，及早發現涉詐線索、及時處置。四是多渠道、多形式開展打擊電信網絡詐騙和跨境賭博的宣傳活動，通過網點廳堂宣傳、微信公眾號、入企進社區、校園等形式，分期分主題開展公眾宣傳。

中信銀行上海分行積極配合“斷卡”行動，2022年一季度共甄別并向公安機關移送全國涉詐兩卡人員百余名，并多次因提供重要線索獲得公安機關表揚。反詐拒賭是銀行踐行社會責任的重要方向之一，中信銀行上海分行全體員工將不忘金融人的使命和初心，上下同欲，主動作為，進一步提升打擊治理電信網絡詐騙違法犯罪的能力和水平，為實現人民群眾“天下無詐”的美好愿景砥礪前行，做好老百姓身邊的金融衛士。

分享讓更多人看到