浦發(fā)銀行上海分行在持續(xù)開展“斷卡行動(dòng)”的過程中，轄內(nèi)靜安支行營業(yè)部成功堵截一起“利用虛假APP申請(qǐng)貸款”實(shí)施網(wǎng)絡(luò)詐騙的案件，幫助客戶徐先生及時(shí)守住資金安全。浦發(fā)銀行工作人員也提醒廣大市民，對(duì)于各種陌生人員提出的“轉(zhuǎn)賬”要求一定要謹(jǐn)慎對(duì)待，以免資金損失。

事發(fā)當(dāng)天，徐先生神色慌張來到靜安支行營業(yè)部，要求申請(qǐng)開立銀行卡。銀行工作人員上前詢問其開卡用途，徐先生表示準(zhǔn)備向銀行申請(qǐng)5萬元貸款，待貸款放款后進(jìn)行轉(zhuǎn)賬，支付其在某平臺(tái)上的保證金。該名銀行工作人員認(rèn)為男子的開卡用途存在可疑，立即向業(yè)務(wù)主管報(bào)告。

當(dāng)業(yè)務(wù)主管向他進(jìn)一步了解情況時(shí)，徐先生道出了事情的經(jīng)過：最近計(jì)劃開辦一家實(shí)體店，正在多方籌措啟動(dòng)資金。今天下載了一款手機(jī)貸款A(yù)PP。按照操作提示，填寫了個(gè)人資料并上傳身份證件，由此獲批了20萬元的貸款。但該APP在最后放款環(huán)節(jié)提示放款賬號(hào)有誤，需要進(jìn)一步認(rèn)證。隨后，一個(gè)自稱是該APP客服代表的人員聯(lián)系了徐先生，要求其繳納5萬元保證金來解凍貸款資金，并向徐先生出示“監(jiān)管部門的公函”，強(qiáng)調(diào)必須在2小時(shí)內(nèi)繳納5萬元保證金。否則，將被控“惡意套用貸款罪”，接受上門取證調(diào)查。被嚇懵的徐先生趕緊將其在某銀行卡內(nèi)的人民幣1980元先期劃付給了對(duì)方，但因手頭資金實(shí)在湊不齊5萬元，這才想到來銀行辦理貸款支付該筆保證金。

在仔細(xì)察看了徐先生與對(duì)方的聊天記錄后，銀行工作人員基本確定這是一起典型的網(wǎng)絡(luò)詐騙案件，立即向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。另一方面向徐先生指出：此APP非正規(guī)APP，連綠色認(rèn)證都沒有，屬于非法軟件；所謂的“監(jiān)管部門的公函”從語氣到格式都存有疑點(diǎn)，極有可能為詐騙分子自行制作；保證金的收款賬號(hào)為一個(gè)人賬戶，也非常可疑。這時(shí)民警趕到現(xiàn)場(chǎng)，在充分了解情況后馬上斷定這就是一起典型的網(wǎng)絡(luò)詐騙案件。徐先生這才逐漸意識(shí)到自己上當(dāng)了。隨后徐先生也與民警一同前往附近警局，配合相關(guān)調(diào)查工作。

浦發(fā)銀行上海分行積極響應(yīng)“斷卡”行動(dòng)部署，著力布置落實(shí)相關(guān)工作要求，加強(qiáng)全體廳堂人員培訓(xùn)、實(shí)景演練，員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)得到明顯提升。在日常工作中，嚴(yán)格落實(shí)監(jiān)管部門“斷卡”行動(dòng)要求，加強(qiáng)開戶環(huán)節(jié)管理，筑牢防范網(wǎng)絡(luò)電信詐騙的第一道防線。（來源：浦發(fā)銀行上海分行）

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