2021年4月30日下午1時許，一名95后年輕男子走進農行上海川沙曹路支行營業廳，以丟失銀行卡為由，要求為其辦理借記卡掛失補卡業務。

該男子自稱在附近的燒烤店工作，需要辦理農行卡作為工資卡。大堂經理遂引導其至超級柜臺辦理掛失補卡業務。但是在操作過程中發現該卡已被凍結，立刻引起了大堂經理的警覺。大堂經理以此筆業務需前往柜臺辦理為由，引導該男子取號排隊，并借機向其索要身份證，先行至后臺區域查看，同時向內勤行長、網點行長匯報了此異常情況。

經查詢，該卡在去年12月份已被公安機關凍結，至此，確定該男子確有重大嫌疑。曹路支行立即啟動“斷卡”行動網點應急響應預案，撥打110報警電話，并第一時間將此事上報支行安全保衛部。

在此期間，該男子以馬上要去上班了為由，想要拿回身份證并稱下次再來辦理。大堂經理為穩住男子便引導其去低柜“插隊辦理”該業務，并以需要查詢明細為由與其周旋拖延時間。銀行卡明細顯示，該卡成功開立后，先是小額打款測試收支情況，在開戶一個多月后才開始大量的交易，交易對手非常多，且涉及全國各地，且交易時間大多發生在午夜凌晨，與常人作息明顯不符，資金快進快出，過渡賬戶特征明顯。工作人員詢問男子該卡是否本人使用，男子果斷回答“是”，但當被問及“是否認識如此多的交易對手？”以及“為何常常夜間交易？”等問題后，卻閉口不言。片刻后，兩位民警及時趕到網點，網點行長向其說明情況，民警在初步詢問男子相關可疑情況后將其帶回派出所，目前相關情況正在進一步調查中。（來源：中國農業銀行上海市分行）